Abidjan, 27 mai 2026 (AIP) – Des responsables du secteur des services de paiement ont présenté mardi26 mai 2026, à Abidjan, l’intérêt de l’externalisation de la gestion des distributeurs automatiques de billets (DAB), encore appelés guichets automatiques bancaires (GAB), comme levier d’inclusion financière et de modernisation des services bancaires, dans un contexte marqué par le renforcement des exigences réglementaires de la Banque centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO).
C’était à l’occasion des échanges, lors d’une rencontre avec la presse organisée à Abidjan-Cocody par OMOA Group autour du modèle « ATM as a Service » (ATMaaS). Ce système consiste pour les banques à externaliser la gestion de leurs guichets automatiques, notamment l’installation, la maintenance, la supervision, la sécurité et les mises à jour technologiques.
Dans un environnement bancaire marqué par l’accélération de la transformation digitale, la gestion des infrastructures monétiques devient un enjeu de compétitivité, de maîtrise des coûts et de performance opérationnelle, ont souligné les responsables du groupe.
Le directeur général du groupe, Bart Willems, a expliqué que les établissements bancaires font face à des contraintes croissantes liées aux coûts d’investissement, à la cybersécurité, à la conformité réglementaire et à la rareté des compétences spécialisées en monétique, c’est-à-dire l’ensemble des technologies liées aux paiements électroniques.
« Les régulateurs et les banques centrales imposent de plus en plus des règles. Ils ont raison, parce que le côté confiance dans la monétique est super important », a-t-il déclaré, évoquant notamment les risques de fraude et les exigences de supervision imposées aux banques.
Selon lui, le modèle de location des infrastructures monétiques permettrait aux établissements financiers de réduire les lourds investissements initiaux et de concentrer davantage leurs ressources sur leurs activités principales.
Le directeur stratégie et commerciale, Ibrahim Dosso, a insisté sur les retombées possibles pour les populations, notamment en matière d’accès aux services financiers.
« Si une banque passe d’un modèle d’achat à un modèle de location, elle peut augmenter le nombre de distributeurs déployés et améliorer le maillage territorial », a-t-il expliqué.
Cette approche, a-t-il ajouté, pourrait favoriser l’inclusion financière en facilitant l’accès des populations aux services bancaires, particulièrement dans les zones insuffisamment couvertes. Il a également souligné que la supervision continue des DAB permet d’améliorer la disponibilité du cash, de réduire les pannes et de renforcer la lutte contre la fraude.
Les intervenants ont par ailleurs évoqué l’intégration progressive du secteur informel dans l’écosystème financier formel grâce aux solutions numériques, aux services de mobile money, aux tontines digitalisées et au microcrédit.
En adoptant une logique de services externalisés, OMOA Group développe des solutions de gestion des infrastructures monétiques destinées aux banques et institutions financières. Le groupe est présent dans plusieurs pays d’Afrique subsaharienne ainsi qu’en Europe, et intervient dans la gestion des guichets automatiques bancaires, la production de cartes bancaires et le traitement des transactions électroniques.
(AIP)
eaa/fmo